#033 – 最简单,最全面,最懒人的投资方法!让理财馆长跟你说”指数化投资“/ Kevin

by 一弦
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这个星期,我们又回到投资理财的话题啦!之前有几集我们有稍微提及过ETF,但是都没有机会深入的讲解。

今天我们就邀请到了在各大平台都有名气的理财馆长 Kevin 来到节目,他在自己的平台中大力地推广指数化投资,所以他对这个投资是很有自己的一套想法的,

原本我以为FIRE的被动投资方式跟指数化投资是一样的,但是理财馆长Kevin 真的让我上了一课,但是也有相似的地方

所以,投资的方方面面真的是不能一句话,一个概念就可以概括的。

今天算是给你另一个新的投资观点,你可以听听看Kevin所说的指数化投资会不会适合你来尝试?

我个人也认为ETF,和指数化投资是每个新手刚开始投资最好起步,安全和简单的方法。

所以接下来的内容,你肯定不可以错过!

那么我们来邀请今天的来宾 – Kevin

如果你还没收听,除了可以在上方直接按下收听

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来宾资讯🧵

理财馆长 Kevin

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1)什么是ETF?

想象成是一篮子的标的,股票型ETF,债卷型ETF,

指数型基金是ETF的其中一种基金,ETF的分类有分为策略型,市值型,

 

策略型ETF会有比较高的内扣费用,反而长期下来通常会比市值型ETF的报酬来得少。

这也跟我们说到的主动型基金一样,如果需要有专业的团队管理的基金就会有较高的内扣费用,进而就会影响报酬。

2)为什么股票市场对散户来说是一场不公平的游戏?

投资是一种零和游戏,因为只要你赢100块钱就代表市场上有人输掉100块钱,不是你赢钱就是我赢钱的游戏,如果你想要在股票市场中赢钱,你就需要去打败市场上的投资专家,投资银行,和身价几亿的大户。

所以,事实上一般散户,一开始就要面对比他们更厉害,更专业,更有钱的对手去做抗衡,你觉得胜率高吗?不会嘛,所以这就是一场不公平的游戏

 

那么要如何解决呢?就是运用指数化投资,把投资年限放长一些。

一般投资年限会规划在10年 – 20年以上,然后不会太过在意短期内一年两年的投资报酬,随着市场一起成长。

3)你有发现吗?为什么大多数的有钱人都不是靠投资致富的?

因为投资真的很难在短期内让资产有很大幅度的增长,所以真正的有钱人会利用更多的时间在创业和提高自己的收入上面,投资则是一个加速器,利用复利的力量将自己的报酬最大化。

4)其实成功FIRE的各位已经证明了指数化投资是可以被复制的

比起你在市场上学了很多投资老师的课,为什么自己却一直无法复制出同样的绩效呢?

可是在指数化投资,不管是谁投资,大家的投资绩效都差不多,唯一的差别只是在于谁更早投资,更早享受到复利累积而已。

5)投资ETF之前需要注意的事项有哪些?

Kevin 提供了5点:

  1. 内扣费用越低越好,可以选择Vangaurd 这家公司的ETF
  2. 不要单压一个市场,一个国家,尽量分散到全球
  3. 排除身边的杂讯,可以买书来阅读增加自己对这项投资的理论和知识,才不会轻易被动摇
  4. 不要花太多时间在投资上面,当你建构好了自己的指数化投资组合之后,就可以把更多的时间花在更有意义的事情上,去增加收入累积更多的本金。 
  5. 越早开始投资越好

Bonus 附加

如果你心想说付多一点费用给这档基金就会帮你赚更多的钱,有这种一分钱一分货的想法,其实并不适合使用在购买ETF和任何的基金上,反而选择内扣费用较低的ETF也就是市值型ETF长期下来报酬会更高!

所以选择ETF的其中一个指标就是费用越低越好

 

另一个指标是挑选范围越大越好,不要只是单压一个产业或者是一个国家,尽量让整个投资组合充满全世界不同的地方,因为每个国家的表现都有好有坏,这样才能确保自己是成长的。

比方说像是Vanguard Total World Stock ETF (VT) 就是追踪全世界股市的ETF

最后

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因为我知道你可以利用这些时间去做别的事情,可是你却花时间来听了这一集的节目。

最后,我想要让你带走这一句话

你有权力,也有能力去过你热爱的生活

我们下一集再见!

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by 一弦-弦外知音

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